Khởi tố 3 đối tượng cho vay nặng lãi.

Ngày 26/12/2022, Công an thành phố Quy Nhơn đã khởi tố 03 đối tượng gồm: Hoàng Đức Tiến (SN 1993), Chu Trần Yên (SN 1994) và Nguyễn Trường Oai (SN 1998) đều trú Ba Vì, Hà Nội để làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Đối tượng Hoàng Đức Tiến
Trước đó, chiều 22/12/2022, qua nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phối hợp Công an thành phố Quy Nhơn tiến hành kiểm tra và phát hiện tại một ngôi nhà ở đường Lạc Long Quân thuộc phường Trần Quang Diệu, thành phố Quy Nhơn có nhóm đối tượng hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao nên đưa về cơ quan Công an làm việc. Quá trình điều tra ban đầu của cơ quan Công an xác định: Khoảng tháng 4/2022, Hoàng Đức Tiến từ Hà Nội vào phường Trần Quang Diệu, thành phố Quy Nhơn bắt đầu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao để thu lợi. Tiến thuê nhà đường Lạc Long Quân ở và thuê Chu Trần Yên và Nguyễn Trường Oai vào ở cùng và đi rải tờ rơi, tìm người vay, thu tiền góp hàng ngày cho Tiến. Tiến trả lương một tháng cho Yên, Oai mỗi người 4.000.000đ, đồng thời Tiến cho ở tại nhà thuê và trả tiền nhà, chi tiền ăn uống, xăng xe, sinh hoạt hàng ngày cho cả nhóm. Tiến, Oai, Yên đi tìm người vay, Tiến giao cho Oai và Yên 02 xe mô tô BKS: 93P1-778.47, BKS: 62H9-9868 để sử dụng trong hoạt động cho vay. Toàn bộ số tiền dùng để cho vay đều do Tiến cung cấp, tiền thu được từ hoạt động cho vay Yên, Oai đều phải nộp cho Tiến. Tiến phân công địa bàn rõ ràng: Oai thu tiền và làm hồ sơ người vay ở khu vực huyện Phù Cát, thành phố Quy Nhơn và thị xã Sông Cầu, tỉnh Phú Yên; Yên được phân cho vay tiền ở khu vực thành phố Quy Nhơn và các huyện An Nhơn, Tuy Phước. Tiến cũng trực tiếp đi cho vay và thu tiền ở khu vực thành phố Quy Nhơn, huyện Tuy Phước.
 
yen 306x640
Đối tượng Chu Trần Yên
 
img 9806 368x640
Đối tượng Nguyễn Trường Oai
       






















Cách thức cho vay của nhóm Tiến là rải tờ rơi với nội dung “Cho vay trả góp 0359850256” ở các khu vực công cộng, trong đó số 0359850256 là số điện thoại của Tiến dùng để liên lạc với người vay. Khi có người liên hệ hỏi vay tiền thì Tiến trực tiếp thỏa thuận miệng trước và hỏi địa chỉ. Sau khi thỏa thuận xong thì Tiến sẽ đưa tiền cho Oai hoặc Yên theo địa bàn đã phân công trước để Oai, Yên trực tiếp đến nhà người vay gặp, thỏa thuận cho vay tiền. Oai, Yên đến nhà người vay để xác định đúng nhà, đồng thời yêu cầu họ phải đưa giấy chứng minh nhân dân, hộ khẩu hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm tin đề phòng họ bỏ trốn. Những người vay cũ hoặc đáo hạn thì không cần đưa giấy tờ gì. Tiến quy định số tiền cho vay giao động từ 2.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng, thời gian đóng tiền góp là 25 ngày, lãi suất cho vay là 30%/tháng, gấp khoảng 18 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại điều 468 Bộ luật dân sự.    
         
Trong khoảng thời gian từ tháng 4/2022 đến tháng 12/2022, nhóm Tiến đã cho nhiều người vay tiền, quá trình làm việc với 19 người vay ở nhiều địa phương trong tỉnh với tổng số tiền 589.000.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền 138.473.425 đồng. Nguyễn Trường Oai trực tiếp cho 10 người vay với số tiền thu lợi bất chính là 83.245.753 đồng. Chu Trần Yên trực tiếp cho 07 người vay với số tiền thu lợi bất chính là 43.560.411 đồng. Hoàng Đức Tiến trực tiếp cho 02 người vay với số tiền thu lợi bất chính là 11.667.260 đồng.
         
Trong nhóm này, Tiến vừa trực tiếp cho vay, vừa là đối tượng cầm đầu tổ chức, quản lý và thuê Oai, Yên là những người thực hành, trực tiếp đi tìm khách hàng cho vay và thu nợ, đòi nợ hằng ngày, nộp tiền gốc, tiền lãi, tiền phí thu được cho Tiến và hỗ trợ nhau trong hoạt động cho vay tiền, sử dụng tiền thu lợi từ hoạt động cho vay để sinh sống, tiêu xài chung cho cả nhóm. Đây là nhóm hoạt động có tổ chức chặt chẽ, phân công vai trò từng người. Hành vi của Tiến, Yên, Oai đã phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 02 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
         
Hiện Công an thành phố Quy Nhơn đang mở rộng điều tra vụ án, ai là bị hại của nhom đói tượng này hãy đến Công an thành phố để khai báo, giúp cơ quan Điều tra củng cố hồ sơ, xử lý đối tượng.

Tác giả bài viết: Thành Long