Cảnh giác với những bẫy lừa đảo.

Thứ hai - 10/03/2025 09:41 63 0

Lợi dụng sự quen biết, sự tin tưởng lẫn nhau, không ít đối tượng đã dựng lên những vỏ bọc hào nhoáng, tạo dựng những thương vụ đầu tư hấp dẫn để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Phiên tòa xét xử 02 vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền hàng tỷ đồng mà TAND tỉnh mở mới đây đã phơi bày chiêu trò tinh vi này.

Ngày 28/02/2025, TAND tỉnh đã mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử và tuyên phạt bị cáo Lê Kim Thịnh (SN 1985) trú thành phố Quy Nhơn 07 năm 06 tháng tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với tình tiết phạm tội “Chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên”.

Bị cáo Thịnh tham gia đầu tư bất động sản từ năm 2016 và được nhiều người tin tưởng, sau đó thị trường bất động sản rơi vào khủng hoảng, Thịnh bắt đầu lún sâu vào nợ nần, trong đó, Thịnh đã nhiều lần vay của bà H.T.A.T trú thành phố Quy Nhơn với số tiền tổng cộng 4,5 tỷ đồng. Đến tháng 9/2023, vì áp lực trả nợ cho bà T, Thịnh đưa thông tin gian dối về việc cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhanh và bà C.T.T.H (một người chuyên cho vay đáo hạn ngân hàng) đã cho Thịnh vay 4,5 tỷ đồng với lãi suất 02 triệu đồng/ngày/01 tỷ đồng. Khi đến hạn thanh toán, Thịnh liên tục trì hoãn, viện nhiều lý do để kéo dài thời gian, cho đến khi bà H tố cáo sự việc đến cơ quan chức năng.

Tại tòa, Thịnh nói do làm ăn thua lỗ, mất khả năng trả nợ nên nghĩ ra lý do vay tiền đáo hạn ngân hàng từ những người quen, Thịnh thừa nhận: “Bị cáo nhắm đến người quen vì đôi bên đều đã có sự tin tưởng và đã làm ăn thì ai cũng phải có vay đáo hạn nên tôi nảy sinh ý định đưa ra thông tin gian dối để thuận tiện vay tiền”.

Khác với Thịnh, Nguyễn Thị Thúy Nga (SN 1973) trú tỉnh Lâm Đồng không lợi dụng quan hệ làm ăn trực tiếp mà tạo dựng hình ảnh một nữ doanh nhân thành đạt trên mạng xã hội. Nga sử dụng Facebook với tên “Cynthia Nguyễn”, tiếp cận ông T.V.T trú huyện Tây Sơn để làm quen và tự nhận mình là một nữ doanh nhân.

bi cao nguyen thi thuy nga tai phien toa — Bị cáo Nguyễn Thị Thúy Nga tại phiên tòa

Cụ thể, đầu tháng 01/2023, tại thành phố Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng, Nga gặp ông T và tự giới thiệu có thể giúp ông mua xe ô tô nhập khẩu. Để tạo sự tin tưởng và thuyết phục, Nga không chỉ nói suông mà còn gửi hình ảnh xe, giấy tờ liên quan, thậm chí giả danh nhân viên hải quan để xác nhận thương vụ có thật. Sau đó, Nga yêu cầu nạn nhân chuyển cọc 70 triệu đồng và tiếp tục đưa ra lý do cần tiền làm thủ tục thông quan, hối thúc ông T nhiều lần chuyển thêm tiền. Nga còn dựng lên câu chuyện đang sở hữu nhiều bất động sản ở Sài Gòn, Đà Lạt nhưng cần tiền gấp để hoàn tất thủ tục sang nhượng, hứa sẽ trả cả gốc lẫn lãi.

Không dừng lại ở đó, Nga còn giả bệnh ung thư, tạo nhiều tài khoản Zalo, Facebook giả danh người thân, trợ lý, bác sĩ điều trị để nhắn tin với ông T nhằm tạo thêm lòng tin để ông tiếp tục chuyển tiền. Từ tháng 01/2023 đến tháng 9/2023, ông T đã nhiều lần chuyển tổng cộng hơn 3,1 tỷ đồng cho Nga. Đến khi không nhận được tiền trả như cam kết, ông T mới nghi ngờ và đi xác minh.

“Lúc đó, Nga nói đang có nhiều nhà đất và hứa sẽ bán để trả lại tiền cho tôi. Nghĩ người ta bệnh tật nên tôi đồng ý giúp. Nhưng vì quá nhiều lần hẹn mà không thực hiện, tôi tìm đến Bệnh viện Chợ Rẫy để xác minh thì mới biết không hề có ai tên ‘Bạch Dương’ điều trị ung thư ở đó. Khi ấy, tôi mới nhận ra mình bị lừa”, ông T kể lại tại tòa.

Với hành vi lừa “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” có tình tiết phạm tội “Chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên” bị cáo Nga đã bị Hội đồng xét xử TAND tỉnh tuyên phạt 13 năm tù giam.

Qua đây có thể thấy, lòng tin trong quan hệ làm ăn rất dễ bị lợi dụng nếu không có sự kiểm chứng kỹ lưỡng. Ông Mai Văn Cường, kiểm sát viên giữ quyền công tố tại 2 phiên tòa, cảnh báo tội phạm lừa đảo không chỉ lợi dụng mối quan hệ quen biết mà còn sử dụng thông tin giả rất bài bản để đánh lừa nạn nhân. Khi cho vay tiền hoặc tham gia đầu tư, người dân cần hết sức thận trọng, không tin vào lời hứa suông mà phải kiểm chứng kỹ lưỡng từ nhiều phía. Và trong các giao dịch tài chính lớn, cần có hợp đồng rõ ràng, tránh cho vay chỉ vì quen biết. Đặc biệt, khi có người đề nghị vay tiền với lý do đáo hạn ngân hàng hoặc đầu tư sinh lời cao, phải tìm hiểu kỹ, tránh rơi vào bẫy lừa đảo.

Tác giả bài viết: Minh Ngọc