Triệt xoá nhóm đối tượng cho vay nặng lãi.

Thứ năm - 05/10/2023 22:04 1.501 0

Ngày 05/10/2023, Công an thành phố Quy Nhơn đã tạm giữ hình sự các đối tượng: Lê Văn Tuấn (SN 1996), Đỗ Văn Duy (SN 2004), Hoàng Xuân Trường (SN 1999), Nguyễn Minh Hoàng ( SN 2004) và Lữ Trọng Quân ( SN 2003) cùng trú tỉnh Thanh Hoá để làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” .

Triệt xoá nhóm đối tượng cho vay nặng lãi.

Theo điều tra của Công an thành phố Quy Nhơn từ tháng 8 đến nay: Các đối tượng trên thuê một chung cư ở phường Hải Cảng, thành phố Quy Nhơn để hoạt động cho vay nặng lãi. Thủ đoạn các đối tượng là sử dụng mạng xã hội Facebook để đăng bài với nội dung cho vay tiền góp kèm số điện thoại. Khi có người liên hệ hỏi vay tiền thì các đối tượng này thỏa thuận việc cho vay và hỏi địa chỉ… Các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp các giấy tờ tùy thân và yêu cầu người vay dẫn về nhà để biết vị trí nhà để làm tin, đề phòng họ bỏ trốn không trả tiền. Tuấn trực tiếp quản lý hoạt động cho vay từ Duy, Trường. Khi có khách vay thì Tuấn sẽ giao lại cho Trường và Duy làm. Số tiền nhóm Tuấn cho vay dao động từ 5.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng. Còn Lữ Trọng Xuân thì cho vay riêng, hoạt động một mình. Có hai cách thức vay tiền: Nếu thời gian đóng tiền góp là trong vòng 25 ngày thì lãi suất cho vay là 30%/tháng. Nếu thời gian đóng tiền góp là trong vòng 21 ngày thì lãi suất cho vay là từ 37,14%/tháng. Khi người vay không có khả năng trả tiền góp hàng ngày thì họ sẽ đáo hạn, tức là tiếp tục vay thêm tiền với cách thức tương tự như trên để cấn trừ số ngày tiền góp chưa đóng. Sau đó, người vay tiếp tục đóng tiền góp của gói đáo hạn này.

Theo điều tra ban đầu: Nhóm đối tượng này đã cho 22 người ở thị xã An Nhơn, huyện Tuy Phước và thành phố Quy Nhơn vay với số tiền hơn 1,1 tỷ đồng. Với lãi xuất cho vay từ 30%/tháng đến 37,14%/tháng, gấp khoảng 18 đến 22 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại điều 468 Bộ Luật Dân sự. Nhiều người vay đã trả lãi bằng số tiền gốc nhưng vẫn còn nợ như chị HCK (SN 1991) trú thị trấn Tuy Phước, huyện Tuy Phước vay số tiền 15 triệu đồng, trong 21 ngày đáo hạn 3 lần đã trả 18 triệu vẫn chưa hết nợ. Hay chị LTT (SN 1999) trú phường Ghềnh Ráng, thành phố Quy Nhơn vay số tiền 10 triệu đồng trả cả lãi và gốc hơn 41 triệu đồng.

Khi người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân lên tài khoản mạng xã hội để buộc người vay trả khoản nợ còn lại. Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên mạng xã hội Facebook.

Theo Thượng tá Trần Đức Siêu, Phó trưởng Công an thành phố Quy Nhơn: "Qua theo dõi thì nhóm đối tượng này hầu như hoạt động cho vay nặng lãi trên địa bàn cả tỉnh. Để triệt xoá chúng tôi cử trinh sát xác minh, nhanh chóng khoanh vùng, làm rõ, xác định các đối tượng thực hiện hành vi nêu trên. Khi xác định chúng đang ẩn nấp tại một chung cư thì tăng cường lực lượng mật phục, theo dõi hoạt động của đối tượng. Khi đã nắm đầy đủ chứng cứ tổ chức triệt xoá, hiện vụ việc đang được chúng tôi tiếp tục điều tra mở rộng”.

Tác giả bài viết: Thành Long

Tags: CATP Quy Nhơn, cho vay lãi nặng