Truy tố 02 đối tượng cho vay lãi nặng.

Thứ năm - 14/12/2023 09:41 675 0

Sau thời gian điều tra, củng cố hồ sơ, cuối tháng 11 vừa qua, Công an thành phố Quy Nhơn đã kết thúc điều tra, đề nghị truy tố 02 đối tượng, gồm: Đoàn Tuấn Anh (SN 1991) trú phường Tràng Minh, quận Kiến An, thành phố Hải Phòng và Triệu Minh Tiến (SN 1999) trú xã Vạn Xuân, huyện Tam Nông, tỉnh Phú Thọ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Vào khoảng giữa tháng 6/2022, Đoàn Tuấn Anh thuê Triệu Minh Tiến để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng tại thành phố Quy Nhơn. Tuấn Anh cung cấp tiền, hướng dẫn cho Tiến phương thức hoạt động và trả cho Tiến 7.000.000 đồng/tháng tiền công. Hoạt động cho vay: Tiến in các tờ rơi có nội dung “Cho vay tiền nhanh” kèm các số điện thoại của Tiến, sau đó rải ở nhiều tuyến đường trong nội thành Quy Nhơn. Ngoài ra, Tiến đăng thông tin cho vay lên mạng xã hội Facebook để người có nhu cầu vay sẽ gọi điện thoại trực tiếp cho Tiến thỏa thuận “gói vay”. Người vay phải đưa cho Tiến chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, bằng lái xe hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm tin và dẫn Tiến đến nơi cư trú, nơi làm việc để xác nhận. Tiến trực tiếp gặp và thỏa thuận “gói vay”, lãi suất với người vay. Sau đó, Tiến báo cho Tuấn Anh biết để chuyển tiền cho vay.

Hàng ngày, người vay chuyển tiền góp hoặc Tiến đi thu tiền trực tiếp. Tuấn Anh yêu cầu Tiến tính tiền vào buổi tối hàng ngày. Tiến thu được khoảng hơn 10.000.000 đồng thì chuyển tiền cho Tuấn Anh qua tài khoản ngân hàng. Lợi dụng nhu cầu cần tiền gấp của người dân, Tuấn Anh yêu cầu Tiến cho vay với các gói vay từ 5.000.000 đồng đến 30.000.000 với lãi suất 15%/tháng (182,5%/năm), tiền gốc và tiền lãi chia đều trong 40 ngày, trả liên tiếp, không thu thêm tiền phí gì khác.

Trong quá trình vay, nếu chưa trả đủ 40 ngày thì người vay có thể “đáo hạn” nhưng phải trả đủ số tiền tương ứng số ngày trả thiếu của gói vay trước đó và được trừ trực tiếp vào tiền gói vay sau.

Tuy nhiên, Tiến tự ý cho người vay với lãi suất không đúng như thỏa thuận với Tuấn Anh và còn tự ý thu thêm tiền “phí” từ người vay nhằm hưởng lợi riêng. Theo đó, khi người vay có nhu cầu vay mới hoặc “đáo hạn” thì Tiến vẫn báo thông tin người vay, ngày vay, ngày đáo hạn cho Tuấn Anh biết để chi tiền và hàng ngày Tiến vẫn tính tiền với Tuấn Anh theo thỏa thuận ban đầu nhưng thực tế Tiến cho người vay vay ngắn ngày hơn và tiền góp hàng ngày cao hơn thỏa thuận. Quá trình xác minh, xác định Tiến đã cho 08 người ở An Nhơn, Tuy Phước và Quy Nhơn vay tiền, với lãi suất từ 182,5%/năm đến 365%/năm, gấp hơn 09 lần đến 18 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Quá trình xác minh xác định, Tiến đã thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay tổng cộng 114.204.842 đồng. Tuấn Anh thu lợi bất chính tổng cộng 82.607.877 đồng.

Tác giả bài viết: Thành Long