Quy Nhơn: Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng.

Thứ hai - 29/01/2024 15:48 15.366 0

Ngày 26/01/2024, Công an thành phố Quy Nhơn đã khởi tố Nguyễn Thành Lộc (SN 1994) trú phường Nhơn Bình, thành phố Quy Nhơn về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đối tượng Nguyễn Thành Lộc tại cơ quan Công an.

Theo điều tra của Công an thành phố Quy Nhơn: Từ tháng 8/2022 cho đến nay, Nguyễn Thành Lộc đã hoạt động cho vay nặng lãi. Lộc sử dụng 02 điện thoại đăng ký tài khoản Zalo tên “Ba Gà” để liên lạc với những người vay và sử dụng tài khoản ngân hàng MBBank số “7771397777” - Nguyễn Thành Lộc để chuyển, nhận tiền vay.

Những người vay tiền thường là những người quen, gần nhà Lộc. Khi những người này liên hệ vay tiền thì Lộc trực tiếp thoả thuận số tiền vay, lãi suất vay và thời hạn trả tiền. Số tiền vay, lãi suất vay tùy thuộc vào nhu cầu, hoàn cảnh của người vay. Đối với những người vay số tiền lớn thì Lộc yêu cầu họ viết giấy mượn tiền để làm tin. Lộc chỉ cho vay bằng hình thức cho vay “đứng”, tức là Lộc đưa người vay đủ số tiền gốc, sau đó người vay phải trả tiền lãi hàng tháng. Khi nào người vay trả đủ số tiền gốc thì không phải đóng tiền lãi. Lãi suất Lộc cho vay không cố định mà dao động từ 04%/tháng đến 20%/tháng (tương ứng 48,67%/năm đến 243%/năm).

Hàng tháng, người vay trả tiền lãi cho Lộc bằng cách chuyển khoản ngân hàng hoặc đưa tiền mặt trực tiếp. Quá trình xác minh, xác định trong khoảng thời gian từ tháng 8/2022 đến tháng 01/2024, Lộc đã cho 11 người (chủ yếu ở thành phố Quy Nhơn) vay tiền, với tổng số tiền cho vay là 1.625.000.000 đồng, thu lợi bất chính là 1.253.016.667 đồng. Cụ thể như: chị HTT trú thành phố Quy Nhơn tháng 9/2022 vay 200 triệu đồng đã trả lãi 250 triệu.

Đối tượng Nguyễn Thành Lộc không chỉ cho vay nặng lãi và còn cầm đầu đường dây số đề vừa bị Công an thành phố Quy Nhơn đấu tranh triệt xóa.

Tác giả bài viết: Thành Long

Tags: Công an thành phố Quy Nhơn, Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự